Estafadores utilizan el nombre de Banco Unión para ofrecer créditos y solicitar depósitos a cuentas particulares

Capturas de conversaciones y comprobantes compartidos por afectados muestran cómo opera este mecanismo de fraude digital. 

Usuarios reportaron a Bolivia Verifica que mediante Facebook encontraron publicaciones donde se ofrecían créditos a nombre de Banco Unión. Posteriormente, al comunicarse con las personas que administraban estos anuncios, recibieron ofertas de financiamiento que incluían un pago previo para acceder al desembolso del dinero. Sin embargo, la oferta no corresponde a un servicio oficial de la entidad financiera y forma parte de una modalidad de estafa.

Las conversaciones revisadas por Bolivia Verifica muestran que una cuenta identificada como “Verónica | Tu crédito” se presenta como asesora de créditos de Banco Unión y ofrece préstamos desde Bs 3.000 hasta Bs 500.000, con plazos de hasta 250 meses y una tasa de interés del 1% anual. Tras solicitar información personal y bancaria, la persona asegura que la solicitud fue aprobada en poco tiempo y remite documentación que aparenta respaldar el trámite.

Entre los archivos enviados se observan certificados, licencias y cartas con logotipos del Banco Central de Bolivia (BCB), además de documentos que incluyen firmas, sellos y acreditaciones atribuidas a una asesora financiera identificada como “Verónica Sandagorda Chávez”. También se presentan capturas de una plataforma donde se informa que el crédito fue aprobado y únicamente resta completar un pago para finalizar el proceso.

Posteriormente, la persona que administra la cuenta informa que el usuario debe cancelar Bs 200 por concepto de “procesamiento”, “formalización” o “acompañamiento” de la solicitud. Según los mensajes, una vez realizado el depósito, el dinero sería acreditado en la cuenta del solicitante en cuestión de minutos.

Sin embargo, el pago no debía realizarse a una cuenta institucional o corporativa, sino a una cuenta de Banco Unión registrada a nombre de Manfred Alejandro Chávez Rivera. Cuando la usuaria cuestionó este aspecto, el interlocutor afirmó que se trataba de una “cuenta recaudadora autorizada” y posteriormente sostuvo que pertenecía a un funcionario designado para recibir pagos dentro del programa.

Las capturas también muestran que la persona que ofrece el crédito insiste reiteradamente para que se concrete el depósito, argumentando que el pago permitiría evitar trámites burocráticos y acelerar el desembolso del crédito. Incluso señala que la aprobación podría ser cancelada si no se completa el pago en el plazo establecido.

Banco Unión emitió una advertencia

Tras recibir consultas sobre este caso, Bolivia Verifica se contactó con Banco Unión. Aunque hasta el cierre de esta nota no se obtuvo una respuesta oficial, la entidad financiera publicó una advertencia en sus redes sociales alertando sobre personas que utilizan su nombre para intentar obtener dinero de potenciales víctimas.

En la publicación, Banco Unión señala que personas inescrupulosas se hacen pasar por colaboradores de la entidad para ofrecer servicios relacionados con créditos y recuerda que nunca solicitará depósitos previos ni datos bancarios confidenciales mediante este tipo de mecanismos. Asimismo, aclara que las personas identificadas en las capturas difundidas no forman parte de la institución.

No es la primera vez

Este no es el primer caso de estas características identificado por Bolivia Verifica. Anteriormente, este medio verificó otra modalidad de fraude en la que se utilizaba el nombre de Banco Unión para contactar a usuarios mediante WhatsApp y ofrecer servicios financieros inexistentes. En aquel caso, los estafadores también empleaban la imagen de la entidad para generar confianza y obtener dinero o información personal de las víctimas.

Utilizan nombre del Banco Unión para hacer estafas por WhatsApp

La reiteración de este tipo de denuncias evidencia que los ciberdelincuentes continúan utilizando la identidad visual y el nombre de instituciones financieras reconocidas para dar credibilidad a sus ofertas y persuadir a los usuarios de realizar depósitos o compartir información sensible.

¿Por qué se trata de una estafa?

Las conversaciones analizadas presentan varias señales de alerta frecuentes en fraudes financieros:

• Prometen créditos con condiciones muy favorables.
• Ofrecen aprobaciones rápidas sin una evaluación crediticia previa.
• Solicitan depósitos para liberar fondos o completar trámites.
• Utilizan documentos con apariencia oficial para generar confianza.
• Presionan a los usuarios para realizar pagos en plazos reducidos.
• Solicitan transferencias a cuentas de personas particulares.

Por estos elementos, la oferta difundida por la cuenta que se presenta como asesora de créditos no corresponde a un procedimiento oficial de Banco Unión y forma parte de una modalidad de estafa orientada a obtener dinero mediante el engaño.